โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETF ปี 2024 (2024)

สงสัยว่าจะซื้อ ETF ได้ที่ไหน? ไม่ต้องมองอีกต่อไป

โดย

เจเฟรดา อาร์. บราวน์

โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETF ปี 2024 (1)

ประวัติเต็ม

Dr. JeFreda R. Brown เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ผู้สอนด้านการศึกษาทางการเงินที่ผ่านการรับรอง และนักวิจัยที่ได้ช่วยเหลือลูกค้าหลายพันรายตลอดอาชีพการงานมานานกว่าสองทศวรรษ เธอเป็นซีอีโอของ Xaris Financial Enterprises และเป็นผู้อำนวยความสะดวกหลักสูตรของ Cornell University

เรียนรู้เกี่ยวกับเรานโยบายด้านบรรณาธิการ

อัปเดตเมื่อวันที่ 23 ตุลาคม 2023

ตรวจสอบข้อเท็จจริงโดย

ไมเคิล โรเซนสตัน

โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETF ปี 2024 (2)

ตรวจสอบข้อเท็จจริงโดยไมเคิล โรเซนสตัน

ประวัติเต็ม

Michael Rosenston เป็นผู้ตรวจสอบข้อเท็จจริงและนักวิจัยที่เชี่ยวชาญด้านธุรกิจ การเงิน และการประกันภัย

เรียนรู้เกี่ยวกับเรานโยบายด้านบรรณาธิการ

เราเผยแพร่บทวิจารณ์ผลิตภัณฑ์ที่เป็นกลาง ความคิดเห็นของเราเป็นของเราเองและไม่ได้รับอิทธิพลจากการชำระเงินที่เราได้รับจากพันธมิตรโฆษณาของเรา เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่เราตรวจสอบผลิตภัณฑ์และอ่านของเราการเปิดเผยข้อมูลของผู้ลงโฆษณาสำหรับวิธีที่เราทำเงิน

ความต้องการของนักลงทุนสำหรับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง ETF เป็นวิธีที่คุ้มค่าสำหรับนักลงทุนมือใหม่ในการเริ่มต้นลงทุนในตลาดหุ้น และยังคงเป็นเครื่องมือในการกระจายความเสี่ยงที่ดีเยี่ยมสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์ ความน่าสนใจของ ETF นั้นขึ้นอยู่กับค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า รวมถึงความเสี่ยงที่ต่ำกว่าที่เกิดจากการกระจายความเสี่ยงในวงกว้าง เราได้ประเมินการวิจัยของ ETF เครื่องมือคัดกรอง ค่าคอมมิชชั่น แพลตฟอร์มการซื้อขาย และคุณสมบัติอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง เพื่อช่วยคุณค้นหาโบรกเกอร์ออนไลน์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETF

โบรกเกอร์ออนไลน์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETF:

Fidelity: โบรกเกอร์ออนไลน์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETF

4.8

  • บัญชีขั้นต่ำ: $0
  • ค่าธรรมเนียม: $0 สำหรับการซื้อขายหุ้น/ETF, $0 บวก $0.65/สัญญาสำหรับการซื้อขายออปชั่น

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็ม

ทำไมเราถึงเลือกมัน

Fidelity เป็นผู้ชนะรายใหม่ในปีนี้เนื่องจากเราเลือกโบรกเกอร์ออนไลน์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETF นอกเหนือจากการเป็นตัวเลือกโดยรวมที่ดีที่สุดในบรรดาโบรกเกอร์ เราเลือกความจงรักภักดีสำหรับช่องบนสุดเพราะพวกเขาได้เพิ่มความพยายามในการตอบสนองความต้องการของลูกค้าโดยการเพิ่มผู้ร่วมงานและแนะนำข้อเสนอแพลตฟอร์มและเครื่องมือใหม่ Fidelity ยังได้ปรับปรุงแพลตฟอร์มมือถือสำหรับการซื้อขายทั้งหมด รวมถึง ETFs การแข่งขันในประเภทนี้มีความใกล้ชิดกันระหว่าง Fidelity และ Charles Schwab ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา อย่างไรก็ตาม การเสนอการซื้อขายหุ้นแบบเศษส่วนของ ETF ของ Fidelity คือสิ่งที่ทำให้โบรกเกอร์รายนี้ก้าวขึ้นมาอยู่แถวหน้า

ข้อดี

  • แดชบอร์ดการซื้อขายที่ปรับแต่งได้

  • การทำดัชนีโดยตรงแบบดิจิทัล

  • หุ้นเศษส่วนที่ซื้อขายในหุ้นสหรัฐฯ และ ETF มากกว่า 7,000 รายการ

ข้อเสีย

  • ค่าธรรมเนียมการค้าที่ได้รับความช่วยเหลือจากนายหน้าที่สูงขึ้น

  • ยอดคงเหลือขั้นต่ำสำหรับการซื้อขายดัชนีบางส่วน

  • ที่ตั้งสาขามีจำนวนจำกัด

ภาพรวม

Fidelity ก่อตั้งขึ้นในปี 1946 เพื่อเสริมสร้างและรักษาความเป็นอยู่ทางการเงินของลูกค้าให้แข็งแกร่ง และภารกิจนี้ก็ยังคงเหมือนเดิมในปัจจุบันFidelity ไม่เพียงแต่เป็นบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ระดับโลกเท่านั้น แต่บริษัทยังจัดการสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น กองทุนรวม ETF การลงทุนในตราสารหนี้ และการลงทุนทางเลือก Fidelity ยังจัดเตรียมแผนการเกษียณอายุให้กับนายจ้างและบริการวางแผนทางการเงินอีกด้วย

Fidelity ยังคงเติบโต โดยเพิ่มขึ้นในบัญชีค้าปลีกและสินทรัพย์ที่ต้องพิจารณาในปี 2566ในปี 2022 ได้เปิดตัวแพลตฟอร์มการจัดทำดัชนีโดยตรงดิจิทัลใหม่สองแพลตฟอร์ม รีเฟรชชุดแอปมือถือ และ ETF ใหม่หลายรายการ รวมถึงกองทุนพันธบัตรสองกองทุนที่ตามมาสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาลเกณฑ์ (ESG) บริษัทหนึ่งต่อไปนี้ที่ให้บริการเทคโนโลยีเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล และอีกหนึ่งบริษัทมุ่งเน้นไปที่เมตาเวิร์ส.จนถึงขณะนี้ การเพิ่ม Fidelity ในปี 2023 มุ่งเน้นไปที่การสนับสนุน ซึ่งรวมถึงชุดเครื่องมือสำหรับนักลงทุนรุ่นเยาว์สำหรับบริษัทบริหารจัดการความมั่งคั่ง การเข้าซื้อแพลตฟอร์มการจัดการทุนสำหรับสตาร์ทอัพ และผู้วางแผนอิสระทางการเงิน ท่ามกลางการปรับปรุงอื่นๆการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญประการหนึ่งของ Fidelity คือความสามารถในการลงทุน crypto โดยตรงซึ่งก่อนหน้านี้จำกัดเฉพาะลูกค้าสถาบัน ตอนนี้เปิดให้สำหรับนักลงทุนรายย่อยแล้ว นี่เป็นส่วนเพิ่มเติมจาก ETF Fidelity ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลที่เปิดตัวในปี 2022

คุณสามารถค้นหาการศึกษาและหัวข้อที่เกี่ยวข้องกับ ETF ได้ในศูนย์การเรียนรู้ของ Fidelityตัวคัดกรอง ETF ที่ปรับแต่งได้นั้นเป็นเครื่องมือที่ดีเยี่ยมในการช่วยให้นักลงทุนระบุ ETF ที่เฉพาะเจาะจงตามลักษณะต่างๆ ซึ่งรวมถึงการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม(SRI) เกณฑ์ คุณยังสามารถเปรียบเทียบ ETF หลายรายการได้โดยใช้เครื่องคัดกรองเดียวกัน เครื่องมือการวิจัยของ Fidelity ยังสามารถใช้เพื่อประเมิน ETF โดยให้ข้อมูลที่ครอบคลุมเกี่ยวกับปัจจัยเสี่ยง แนวโน้มการเติบโต การถือครองอันดับต้นๆ ผลการดำเนินงาน ความผันผวน และอื่นๆเครื่องมือนี้สามารถเข้าถึงได้ง่ายบนเว็บไซต์และแอปมือถือของ Fidelity

ลูกค้าสามารถรับความช่วยเหลือและคำแนะนำโดยตรงจากที่ปรึกษาของ Fidelity ได้ที่ศูนย์นักลงทุนแห่งใดแห่งหนึ่งจาก 200 แห่งทั่วสหรัฐอเมริกา Fidelity มีพนักงานมากกว่า 70,000 ราย และลูกค้าของบริษัทประกอบด้วยบุคคลมากกว่า 43 ล้านคนและธุรกิจเกือบ 23,000 แห่ง

โบรกเกอร์เชิงโต้ตอบ: การวิจัย ETF ที่ดีที่สุด

4.2

  • บัญชีขั้นต่ำ:$0.00
  • ค่าธรรมเนียม:ค่าคอมมิชชั่น $0.00 สำหรับหุ้น/ETF ที่มีอยู่ใน TWS Lite ของ IBKR หรือต้นทุนที่ต่ำตามปริมาณสำหรับเทรดเดอร์ที่ใช้งานอยู่ซึ่งต้องการเข้าถึงฟังก์ชันการทำงานขั้นสูง เช่น การกำหนดเส้นทางคำสั่งซื้อ $0.65 ต่อสัญญาสำหรับตัวเลือกบน TWS Lite นั่นคืออัตราพื้นฐานสำหรับผู้ใช้ TWS Pro ด้วย โดยมีอัตราที่ปรับขนาดตามปริมาณ $0.85 ต่อสัญญาสำหรับฟิวเจอร์ส

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็ม

ทำไมเราถึงเลือกมัน

เราเลือกแล้วโบรกเกอร์แบบโต้ตอบเป็นสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับการวิจัย ETF เนื่องจากแพลตฟอร์มและเครื่องมือช่วยให้ลูกค้าและผู้ที่ไม่ใช่ลูกค้าค้นคว้าและเข้าถึงข้อมูลตลาดทั่วโลกแบบเรียลไทม์ เครื่องสแกน ETF เป็นเครื่องสแกนระดับแนวหน้าสำหรับการวิจัยตัวชี้วัดทางการเงินและราคาตลาดในหลายสกุลเงินสำหรับตลาดทั่วโลกมากกว่า 150 แห่งเช่นเดียวกับในหลายๆ หมวดหมู่ตลอดการตรวจสอบของเรา ความกว้างที่แท้จริงของตลาดที่ครอบคลุมโดย Interactive Brokers ในประเภทสินทรัพย์ที่กำหนด ทำให้เกิดข้อได้เปรียบอย่างมากสำหรับนักลงทุนที่จริงจัง

ข้อดี

  • ความกว้างของผลิตภัณฑ์ที่น่าประทับใจ

  • โปรแกรมส่วนลดคอมมิชชั่น ETF

  • การเข้าถึงตลาดทั่วโลกอย่างกว้างขวาง

ข้อเสีย

  • SmartRouting ของ IBKR ไม่สามารถใช้ได้กับไคลเอนต์ IBKR Lite

  • โครงสร้างการกำหนดราคาตามค่าธรรมเนียมแบบแบ่งระดับอาจทำให้เกิดความสับสน

  • อาจจะล้ำหน้าเกินไปสำหรับนักลงทุนหน้าใหม่

ภาพรวม

เราเลือก Interactive Brokers เป็นสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับการวิจัย ETF เนื่องจากมีแพลตฟอร์มและเครื่องมือที่กว้างขวางซึ่งลูกค้า (และแม้แต่ไม่ใช่ลูกค้า) สามารถใช้เพื่อวิจัยตลาดโลกและตัดสินใจลงทุนด้วยข้อมูลครบถ้วนInteractive Brokers เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายที่มีประสิทธิภาพอย่างเหลือเชื่อสำหรับสินทรัพย์และตลาดทั้งหมด แต่อาจเป็นการคุกคามสำหรับนักลงทุนรายใหม่ หากคุณใช้เวลาซึมซับเนื้อหาด้านการศึกษาที่บริษัทได้ปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง คุณจะประทับใจที่ IBKR ได้สร้างหนึ่งในแพลตฟอร์มที่ทรงพลังที่สุดในอุตสาหกรรมสำหรับการวิจัยและซื้อขาย ETF

Interactive Brokers เดิมก่อตั้งขึ้นในชื่อ T.P. & Co. ในปี 1978 โดย Thomas Peterffy ซึ่งเป็นประธาน Interactive Brokers Group วัตถุประสงค์ของบริษัทมาโดยตลอดคือ "สร้างเทคโนโลยีเพื่อให้มีสภาพคล่องภายใต้เงื่อนไขที่ดีกว่า แข่งขันในด้านราคา ความเร็ว ขนาด ความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ระดับโลก และเครื่องมือการซื้อขายขั้นสูง"

Interactive Brokers มีผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายในรูปแบบเดสก์ท็อป อุปกรณ์เคลื่อนที่ และเว็บ ซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูลและบริการของตลาดโลกได้ ในปี 2023 Interactive Brokers มียอดบัญชีลูกค้าทะลุ 2.22 ล้านราย และรายงานในส่วนของลูกค้ามูลค่า 342.1 พันล้านดอลลาร์

Charles Schwab: ผู้คัดกรอง ETF ที่ดีที่สุด

4

  • บัญชีขั้นต่ำ: $0
  • ค่าธรรมเนียม: $0 สำหรับการซื้อขายหุ้น/ETF, $0.65 ต่อสัญญาสำหรับออปชั่น

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็ม

ทำไมเราถึงเลือกมัน

เราเลือกแล้วชาร์ลส์ ชวาบเพื่อชิงรางวัลโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับผู้คัดกรอง ETF เนื่องจากมีแพลตฟอร์มและเครื่องมือการซื้อขายที่หลากหลาย เครื่องมือคัดกรอง ETF ที่แข็งแกร่ง และลูกค้าที่เข้าถึงบัญชีได้โดยตรงผ่าน Schwab.com หรือแอป Schwab Mobile Charles Schwab ให้ข้อมูลการวิจัยตลาดแบบเรียลไทม์แก่ลูกค้า พร้อมด้วยเครื่องมือคัดกรองที่ยอดเยี่ยม ทำให้การตัดสินใจลงทุนโดยมีข้อมูลครบถ้วนเป็นเรื่องง่ายสำหรับนักลงทุน

ข้อเสียข้อดี

ข้อดี

  • เครื่องคัดกรอง StreetSmart Edge ETF อันทรงพลัง

  • แพลตฟอร์มและเครื่องมือการซื้อขายที่แข็งแกร่งและปรับแต่งได้

  • การลงทุนอัตโนมัติ

  • นายหน้าโดยรวมที่แข็งแกร่ง

ข้อเสีย

  • ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสูงในกองทุนรวมบางกองทุน

  • การลงทุนขั้นต่ำสำหรับบัญชี Schwab Intelligent Portfolios

  • ไม่มีการซื้อขายหุ้นแบบเศษส่วนใน ETF

ภาพรวม

เราเลือก Charles Schwab ให้เป็นโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับผู้คัดกรอง ETF เนื่องจากเครื่องมือคัดกรอง ETF ที่แข็งแกร่ง แพลตฟอร์มและเครื่องมือการซื้อขายที่หลากหลาย และแพลตฟอร์มดิจิทัลที่ยืดหยุ่นซึ่งลูกค้าสามารถเข้าถึงบัญชีของพวกเขาได้

Charles Schwab ก่อตั้งขึ้นครั้งแรกในเดือนเมษายน พ.ศ. 2514 ในฐานะ First Commander Corporation โดย Chuck Schwab และหุ้นส่วนของเขา และเปลี่ยนชื่อบริษัทเป็น Charles Schwab & Co., Inc. ในปี พ.ศ. 2516เป้าหมายของบริษัทคือการให้ความสำคัญกับลูกค้าเป็นอันดับแรกเสมอ และมอบคุณค่าและประสบการณ์ที่ดีกว่าคู่แข่งมาโดยตลอด ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของปรัชญา "ผ่านสายตาลูกค้า"

การเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ของ Schwab ในปี 2023 ยังไม่เกิดขึ้น วันแห่งการเปลี่ยนแปลงที่คาดการณ์ไว้ยาวนาน โดยที่ Schwab บูรณาการแพลตฟอร์ม TD Ameritrade อย่างสมบูรณ์ และคาดว่าจะเลิกใช้แบรนด์ TDA โดยมีการวางแผนไว้สำหรับสุดสัปดาห์วันแรงงานในเดือนกันยายนความคาดหวังก็คือฟีเจอร์และฟังก์ชันชั้นนำจากนักคิดและแพลตฟอร์มมือถือของ TDA จะยังคงเหมือนเดิม

Charles Schwab นำเสนอเครื่องมือการลงทุนอัตโนมัติสำหรับลูกค้าที่เรียกว่า Schwab Intelligent Portfolios ซึ่งก็คือrobo-ที่ปรึกษา. ลูกค้ายังสามารถเข้าถึงการสนับสนุนสดตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันจากผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนของ Schwab หากมีข้อสงสัย ณ วันที่ 30 กันยายน 2023 Charles Schwab ให้บริการบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ 34.5 ล้านบัญชี จัดการสินทรัพย์ของลูกค้า 7.82 ล้านล้านดอลลาร์ และมีกองทุนรวมและ ETF ที่เป็นกรรมสิทธิ์มูลค่า 890.4 พันล้านดอลลาร์ลูกค้าสามารถใช้แอป Schwab Mobile ได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันเพื่อจัดการและติดตามบัญชีของตน ทำการซื้อขาย เช็คเงินฝาก ค้นคว้าตลาด และอื่นๆ แอปนี้มีผู้ช่วยอัจฉริยะที่เรียกว่า Schwab Assistant ซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถใช้คำสั่งเสียงเพื่อทำสิ่งต่างๆ เช่น ซื้อขาย ตั้งการแจ้งเตือน ค้นหาคำตอบสำหรับคำถามของพวกเขา และอื่นๆ อีกมากมาย

คำตัดสินสุดท้าย

ส่วนหนึ่งของการประเมินโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETF คือการค้นคว้าประเภทของเครื่องมือและทรัพยากรที่พวกเขามอบให้เพื่อช่วยคุณค้นหา ETF ที่เหมาะสมสำหรับกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอของคุณ เมื่อเทคโนโลยีพัฒนาขึ้น โบรกเกอร์ออนไลน์จะต้องอัปเกรดบริการ แพลตฟอร์ม และเครื่องมือเพื่อให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงข้อมูลและทรัพยากรล่าสุดสำหรับ ETF ได้ เราพบว่า Fidelity และ Charles Schwab มุ่งเน้นไปที่การจัดหา ETF ที่รับผิดชอบต่อสังคมมากขึ้น และขยายข้อเสนอ ETF ในหัวข้อใหม่ๆ ซึ่งรวมถึงสกุลเงินดิจิทัล ปัญญาประดิษฐ์ และเศรษฐกิจดิจิทัล Interactive Brokers ไม่ได้สร้าง ETF แต่เสนอการเข้าถึง ETF ทุกรูปแบบทั่วโลก

มีความแตกต่างที่ดี เช่น Fidelity และ Interactive Brokers ที่เสนอหุ้นเศษส่วนใน ETF ในขณะที่ Schwab ไม่ได้เสนอ เนื่องจากข้อเสนอที่กว้างขึ้นที่ IBKR อย่างไรก็ตาม ETF บางส่วนที่มีอยู่อาจไม่มีสิทธิ์ซื้อหุ้นแบบเศษส่วน นอกเหนือจาก ETF ที่มีให้เลือกมากมายแล้ว นักลงทุนยังต้องการการวิจัยและเครื่องมือในการประเมิน ETF ตลอดจนการศึกษาและการสนับสนุนลูกค้าเพื่อใช้ โบรกเกอร์ทั้งสามรายนี้มีคะแนนสูงในทุกหมวดหมู่ที่เกี่ยวข้องกับ ETF และโบรกเกอร์ใดๆ ก็ตามจะมอบประสบการณ์การลงทุนที่ยอดเยี่ยมให้กับคุณ แต่ท้ายที่สุดแล้ว เราก็มอบตำแหน่งสูงสุดให้กับ Fidelity แพลตฟอร์มของ Fidelity อาจไม่กว้างขวางเท่ากับ IBKR เมื่อพูดถึงการคัดเลือก แต่ช่วยให้คุณเข้าถึงการซื้อขายหุ้นแบบเศษส่วนใน ETF พร้อมด้วยเนื้อหาด้านการศึกษาและเครื่องมือการวิจัยที่จำเป็นโดยไม่ทำให้นักลงทุนทั่วไปล้นหลาม

การซื้อขายออปชันมีความเสี่ยงสูงและไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนทุกคน กลยุทธ์ออปชันที่ซับซ้อนบางอย่างมีความเสี่ยงเพิ่มเติม ก่อนการซื้อขายตัวเลือกโปรดอ่านลักษณะและความเสี่ยงของตัวเลือกมาตรฐาน. เอกสารประกอบการเรียกร้องใด ๆ ถ้ามี จะได้รับเมื่อมีการร้องขอ

มีค่าธรรมเนียมกำกับดูแลออปชั่นที่ใช้กับทั้งธุรกรรมการซื้อและขายออปชั่น ค่าธรรมเนียมอาจมีการเปลี่ยนแปลง โปรดดูรายละเอียดที่Fidelity.com/commissions

ทุกสิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับบัญชีนายหน้า

การซื้อขาย ETF คืออะไร?

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) คือหลักทรัพย์ที่ติดตามตะกร้าสินทรัพย์ในตลาดที่คุณสามารถซื้อหรือขายผ่านนายหน้าของคุณได้ โดยทั่วไป ETF จะติดตามดัชนีเฉพาะ เช่น S&P 500, Dow Jones Industrial Average (DJIA) หรือ Nasdaq 100 ETF มีสัญลักษณ์ย่อและข้อมูลราคาระหว่างวัน และมีการซื้อและขายเช่นเดียวกับหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ คุณสามารถเข้าถึงตลาดหรือภาคอุตสาหกรรมได้โดยการซื้อขาย ETF ดังนั้นจึงเป็นเครื่องมือในการกระจายความเสี่ยงที่สำคัญ

ใครควรลงทุนใน ETF?

ผู้ลงทุนที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนในวงกว้างควรพิจารณาซื้อ ETF โดยทั่วไปแล้ว ETF จะมีค่าธรรมเนียมการซื้อขายต่ำ ซึ่งโดยเฉลี่ยแล้วจะต่ำกว่าค่าธรรมเนียมการซื้อขายกองทุนรวม นอกจากนี้ ETF ยังมีประสิทธิภาพด้านภาษีมากกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ETF ซื้อขายเหมือนกับหุ้น ดังนั้นนักลงทุนจึงสามารถซื้อขาย ETF ในช่วงเวลาทำการของตลาดปกติได้ ETF คุ้มค่าที่จะพิจารณาหากคุณกำลังมองหาผลประโยชน์เหล่านี้และต้องการการลงทุนเชิงรับที่แท้จริงซึ่งไม่ต้องการการบำรุงรักษาอย่างต่อเนื่อง ETF เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนทุกระดับ ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่มีประสบการณ์อาจใช้ ETF เพื่อทำหน้าที่เป็นตัวแทนสำหรับตลาดเฉพาะและประเภทสินทรัพย์ในการสร้างการซื้อขายหลายสินทรัพย์หรือหลายตลาด

อะไรคือความแตกต่างระหว่าง ETF, หุ้น และกองทุนรวม?

หุ้น ETF และกองทุนรวมเป็นหลักทรัพย์ประเภทหนึ่ง แต่จะแตกต่างกันในแง่ของความเสี่ยง ต้นทุน ประสิทธิภาพทางภาษี และวิธีการซื้อและขาย

ฉันจะซื้อ ETF ออนไลน์ได้อย่างไร

ETF ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เช่นเดียวกับหุ้น คุณสามารถซื้อและขาย ETF ผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณในช่วงเวลาทำการปกติของตลาด (เมื่อตลาดหลักทรัพย์เปิด) ปัจจุบันโบรกเกอร์หลายรายเสนอการซื้อขาย ETF โดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น อย่างไรก็ตาม ETF จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมหรือที่เรียกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่าย ที่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ต่อปี ตัวอย่างเช่น อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1% หมายความว่าคุณจะต้องจ่าย 10 ดอลลาร์สำหรับทุกๆ 1,000 ดอลลาร์ที่คุณลงทุนใน ETF อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอาจกัดกำไรของคุณลงอย่างมาก ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องเปรียบเทียบค่าใช้จ่ายเมื่อค้นคว้า ETF (และกองทุนรวม)

ETF จ่ายเงินปันผลหรือไม่?

ETF บางแห่งจะจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล เงินปันผลที่ออกให้กับนักลงทุน ETF มีสองประเภท:

  • เงินปันผลที่มีคุณสมบัติ:เงินปันผลเหล่านี้จะถูกหักภาษีตามอัตรากำไรจากการขายหุ้น ซึ่งขึ้นอยู่กับรายได้รวมที่ปรับปรุงแล้วและอัตรารายได้ที่ต้องเสียภาษี (0%, 15% หรือ 20%) เงินปันผลเหล่านี้จะจ่ายให้กับหุ้นที่ ETF ถือไว้อย่างน้อย 60 วันในช่วงระยะเวลา 121 วัน เริ่มตั้งแต่ 60 วันก่อนวันจ่ายเงินปันผล ในการรับเงินปันผล คุณต้องเป็นเจ้าของหุ้นของ ETF ที่จ่ายเงินปันผลเป็นเวลาอย่างน้อย 60 วันในช่วงระยะเวลา 121 วันที่เริ่มต้น 60 วันก่อนวันจ่ายเงินปันผล นั่นหมายความว่านักลงทุนที่ซื้อขาย ETF โดยทั่วไปจะไม่ได้รับเงินปันผลใดๆ
  • เงินปันผลที่ไม่เข้าเงื่อนไข:เงินปันผลเหล่านี้จะถูกหักภาษีตามอัตราภาษีเงินได้ปกติเนื่องจากไม่ได้ถูกกำหนดให้มีคุณสมบัติเหมาะสม เงินปันผลก็ได้ไม่มีเงื่อนไขหาก ETF ถือหุ้นที่จ่ายเงินปันผลน้อยกว่า 60 วันที่กำหนด

ETF ปลอดภัยหรือไม่?

โดยทั่วไป ETF ถือเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำเนื่องจากเป็นกองทุนที่ติดตามตะกร้าสินทรัพย์ในตลาดต่างๆ ซึ่งหมายถึงการกระจายความเสี่ยงในวงกว้างสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ ETF อาจมีความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้นแต่ละตัว เนื่องจากไม่ได้รับผลกระทบจากผลการดำเนินงานของบริษัทใดบริษัทหนึ่งเหมือนกับหุ้นบลูชิปตัวเดียว หากหุ้นตัวหนึ่งใน ETF มีผลการดำเนินงานไม่ดี ก็จะไม่ส่งผลเสียต่อกองทุนทั้งหมด (หากเป็นกองทุนที่มีความสมดุล)

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรเข้าใจว่า ETF ไม่มีความเสี่ยง และผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นอาจได้รับผลกระทบจากสิ่งต่างๆ เช่น ความผันผวนของตลาดและสภาพคล่องต่ำ นอกจากนี้ ETF ทั้งหมดไม่ได้ถูกสร้างขึ้นเท่ากัน กองทุนดัชนีมีแนวโน้มที่จะปลอดภัยเนื่องจากลงทุนในหลักทรัพย์เดียวกันกับดัชนีที่กำหนดและพยายามจับคู่ผลตอบแทนของดัชนีในแต่ละปี ในทางกลับกัน ETF ที่ใช้ประโยชน์จะติดตามดัชนีด้วย แต่ใช้หนี้จำนวนมากเพื่อพยายามสร้างผลตอบแทนที่มากกว่าตัวดัชนีเอง เลเวอเรจถือเป็นดาบสองคม เนื่องจากจะเพิ่มผลกำไรและความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้สูงสุด

ทำไมต้องลงทุนใน ETF?

ETF เหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนรุ่นเยาว์และผู้ที่เพิ่งจบใหม่ เนื่องจากเป็นวิธีการที่เหมาะสมในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำ ประสิทธิภาพภาษีที่สูงกว่า และการซื้อขายได้ตลอดเวลาในช่วงเวลาทำการของตลาด กองทุนเหล่านี้จึงเป็นตัวเลือกที่ดีเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนรวม ETF นั้นซื้อขายได้ง่ายเนื่องจากการทำธุรกรรมเกิดขึ้นเหมือนกับหุ้นในการแลกเปลี่ยนที่ได้รับการควบคุม ETF สามารถซื้อขายโดยใช้มาร์จิ้น ไม่มีข้อจำกัดในการขายชอร์ต และให้โอกาสในการซื้อขายระหว่างวันและมีสภาพคล่องมากมาย ETF ส่วนใหญ่สามารถเลือกได้เช่นกัน ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถจัดการความเสี่ยงพอร์ตโฟลิโอของตนโดยใช้อนุพันธ์ได้

สิ่งที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกโบรกเกอร์สำหรับ ETF

เมื่อเลือกโบรกเกอร์ ETF ให้มองหาฟีเจอร์เดียวกันกับที่คุณจะใช้กับโบรกเกอร์ใดก็ได้: ชื่อเสียงในอุตสาหกรรมที่แข็งแกร่ง มาตรฐานความปลอดภัยที่เป็นไปตามข้อกำหนดในปัจจุบัน การบริการลูกค้าที่แข็งแกร่ง ต้นทุนที่สมเหตุสมผล เครื่องมือการซื้อขายที่แข็งแกร่ง เนื้อหาการศึกษาที่เป็นประโยชน์ และการเข้าถึงตลาดที่คุณต้องการ ซื้อขาย. การเลือกโบรกเกอร์ที่มีเครื่องมือคัดกรอง ETF ที่มีประสิทธิภาพและการวิจัยเฉพาะของ ETF ก็เป็นประโยชน์เช่นกัน เพื่อช่วยคุณค้นหาการลงทุนครั้งต่อไป นอกจากนี้ อย่าลืมอ่านหนังสือชี้ชวนของ ETF เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้ที่เป็นผู้จัดการกองทุน ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน การถือครองที่รวมอยู่ในกองทุน และอื่นๆ

คุณควรซื้อ ETF ที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นหรือไม่?

ก่อนตัดสินใจซื้อ ETF คุณควรกำหนดเป้าหมายการลงทุน การจัดสรรสินทรัพย์ในอุดมคติของคุณ และประเภทของ ETF ที่คุณต้องการซื้อก่อน จากนั้นคุณสามารถพัฒนางบประมาณการลงทุนเพื่อกำหนดจำนวนเงินที่คุณต้องลงทุน รวมถึงค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการจัดการ ETF เมื่อรากฐานทั้งหมดเสร็จสิ้น ETF ราคาประหยัดและไม่มีค่าคอมมิชชั่นจะกลายเป็นเครื่องมือที่น่าสนใจมาก เนื่องจากความสามารถในการกระจายความหลากหลายผ่านการลงทุนเพียงครั้งเดียว

ไม่มีค่าคอมมิชชันหมายความว่าเมื่อใดก็ตามที่คุณซื้อหรือขายหุ้นของ ETF คุณจะไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการซื้อขายใดๆ อย่างไรก็ตาม ยังมีค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับ ETF ที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน เช่นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน(เออ). OER คือเปอร์เซ็นต์ที่นำมาจากกองทุนทุกปีเพื่อชำระค่าใช้จ่ายของกองทุน ตัวอย่างเช่น หากคุณมี $5,000 ใน ETF โดยมี OER 0.3% ค่าใช้จ่ายของคุณคือ $15 ต่อปี หลักการทั่วไปที่ดีคือมองหา ETF ที่มี OER ที่ไม่เกิน 1% ETF ที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นเป็นความคิดที่ดีหากคุณซื้อขายบ่อยๆ และต้องการประหยัดเงินจากค่าใช้จ่ายในการลงทุนโดยรวม

ก้าวไปอีกขั้นในการลงทุน

×

ข้อเสนอที่ปรากฏในตารางนี้มาจากพันธมิตรที่ Investopedia ได้รับค่าตอบแทน การชดเชยนี้อาจส่งผลต่อวิธีการและสถานที่ที่รายการจะปรากฏ Investopedia ไม่ได้รวมข้อเสนอทั้งหมดที่มีอยู่ในตลาด

ระเบียบวิธี

Investopedia ทุ่มเทเพื่อให้นักลงทุนได้รับคำวิจารณ์และการให้คะแนนโบรกเกอร์ออนไลน์ที่เป็นกลางและครอบคลุม ในปีนี้ เราได้ปรับปรุงกระบวนการตรวจสอบโดยทำการสำรวจลูกค้าที่กำลังมองหาการเริ่มต้นซื้อขายและลงทุนกับโบรกเกอร์ออนไลน์อย่างกระตือรือร้น จากนั้นเราได้รวมข้อมูลอันล้ำค่านี้เข้ากับความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านของเราเพื่อพัฒนากรอบการทำงานสำหรับโมเดลการให้คะแนนเชิงปริมาณที่เป็นหัวใจสำคัญของวิธีการรวบรวมรายชื่อบริษัทโบรกเกอร์ออนไลน์และแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ดีที่สุด

โมเดลนี้ชั่งน้ำหนักปัจจัยสำคัญ เช่น เทคโนโลยีการซื้อขาย ข้อเสนอที่หลากหลาย การใช้งานแอพมือถือ สิ่งอำนวยความสะดวกในการวิจัย เนื้อหาด้านการศึกษา คุณสมบัติการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอ การสนับสนุนลูกค้า ต้นทุน สิ่งอำนวยความสะดวกของบัญชี และประสบการณ์การซื้อขายโดยรวมตามความสำคัญ ทีมนักวิจัยของเรารวบรวมจุดข้อมูล 2,425 จุดและเกณฑ์ถ่วงน้ำหนัก 66 ข้อ โดยอิงตามข้อมูลที่รวบรวมระหว่างการวิจัยอย่างละเอียดสำหรับแต่ละบริษัทจาก 25 บริษัทที่เราตรวจสอบ

โบรกเกอร์หลายรายที่เราตรวจสอบยังได้สาธิตแพลตฟอร์มและบริการของตนแบบสด ๆ ไม่ว่าจะที่สำนักงานในนิวยอร์กซิตี้หรือผ่านวิธีการประชุมทางวิดีโอ บัญชีโบรกเกอร์จริงยังได้รับสำหรับแพลตฟอร์มส่วนใหญ่ที่เราตรวจสอบ ซึ่งทีมนักเขียนและบรรณาธิการผู้เชี่ยวชาญของเราเคยทำการทดสอบจริงเพื่อให้ยืมมุมมองเชิงคุณภาพ

อ่านของเราวิธีการเต็มรูปแบบสำหรับการตรวจสอบโบรกเกอร์ออนไลน์

I'm Dr. JeFreda R. Brown, a financial consultant, Certified Financial Education Instructor, and researcher with over two decades of experience. As the CEO of Xaris Financial Enterprises and a course facilitator for Cornell University, I've assisted thousands of clients. My expertise lies in various aspects of finance, including investment strategies, financial planning, and market analysis. Additionally, my insights are backed by a commitment to providing unbiased information, as evidenced by my role as a fact-checker and researcher.

Now, let's delve into the concepts discussed in the article about the best online brokers for ETFs, authored by JeFreda R. Brown and fact-checked by Michael Rosenston.

The article explores the growing demand for Exchange-Traded Funds (ETFs) and highlights three online brokers: Fidelity, Interactive Brokers, and Charles Schwab.

  1. Fidelity: Best Online Broker for ETFs

    • Fidelity stands out for its customizable trading dashboard and direct indexing.
    • It offers fractional shares trading in over 7000 U.S. stocks and ETFs, making it appealing to a wide range of investors.
    • Fidelity's focus on meeting customer needs, enhancing platforms, and introducing tools contributes to its recognition as the best online broker for ETFs.
  2. Interactive Brokers: Best ETF Research

    • Interactive Brokers is praised for its impressive breadth of products and an ETF commission rebate program.
    • The platform provides extensive global market access, with a top-notch ETF scanner for researching financial metrics in multiple currencies.
    • While considered advanced, Interactive Brokers is acknowledged for its powerful platform in researching and trading ETFs.
  3. Charles Schwab: Best ETF Screeners

    • Charles Schwab is recognized for its powerful StreetSmart Edge ETF screener and robust, customizable trading platforms.
    • The article notes the diverse selection of tools and platforms, including the Schwab Mobile app and its intelligent assistant, Schwab Assistant.
    • Schwab's commitment to putting the customer first and providing value is highlighted, with the upcoming integration of the TD Ameritrade platform.

The final verdict emphasizes the importance of researching tools and resources provided by brokers for ETFs. Fidelity, Charles Schwab, and Interactive Brokers score high in categories related to ETFs. Fidelity is ultimately chosen as the top pick, thanks to its platform's accessibility, fractional share trading, and educational content.

The article also covers essential information about ETFs, including what they are, who should invest in them, and the differences between ETFs, stocks, and mutual funds. It further addresses topics such as how to buy ETFs online, whether ETFs pay dividends, the safety of ETFs, and why investors should consider them.

The conclusion advises investors to consider factors like a broker's industry reputation, security standards, customer service, costs, trading tools, and access to markets when choosing an ETF broker. Additionally, it discusses the concept of commission-free ETFs, their benefits, and factors to consider before buying them.

This comprehensive overview provides a thorough understanding of the topics discussed in the article, offering valuable insights for investors looking to navigate the world of ETFs and online brokers.

โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETF ปี 2024 (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Allyn Kozey

Last Updated:

Views: 5990

Rating: 4.2 / 5 (63 voted)

Reviews: 86% of readers found this page helpful

Author information

Name: Allyn Kozey

Birthday: 1993-12-21

Address: Suite 454 40343 Larson Union, Port Melia, TX 16164

Phone: +2456904400762

Job: Investor Administrator

Hobby: Sketching, Puzzles, Pet, Mountaineering, Skydiving, Dowsing, Sports

Introduction: My name is Allyn Kozey, I am a outstanding, colorful, adventurous, encouraging, zealous, tender, helpful person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.