8 กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดในช่วงเศรษฐกิจถดถอย - Wealth Insider Alert (2024)

บทความนี้เผยแพร่ครั้งแรกเมื่อไซต์นี้

เป็นเวลากว่าทศวรรษแล้วที่การสร้างรายได้จากการลงทุนในหุ้นเป็นเรื่องง่ายมาก การผสมผสานระหว่างการเติบโตทางเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งและอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำเป็นประวัติการณ์ทำให้บริษัทในสหรัฐฯ เจริญเติบโตและราคาหุ้นก็สูงขึ้นได้อย่างง่ายดาย

อย่างไรก็ตาม การทำ (หรือการรักษา) เงินในตลาดในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอยเป็นโอกาสที่ยากกว่ามาก และนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมักจะใช้แนวทางที่แตกต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิงกับตลาดในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ

ภาวะเศรษฐกิจถดถอยคือการที่กิจกรรมทางเศรษฐกิจโดยทั่วไปลดลงเป็นระยะเวลานาน หลายๆ คนนิยามภาวะเศรษฐกิจถดถอยว่าเป็นการเติบโตของ GDP ติดลบสองไตรมาสติดต่อกัน

ไม่ว่าจะเป็นภาวะเศรษฐกิจถดถอยครั้งแรกที่คุณเคยเผชิญโดยตรงหรือพอร์ตโฟลิโอของคุณถูกเผาไหม้อย่างรุนแรงในภาวะเศรษฐกิจถดถอยครั้งก่อน ต่อไปนี้เป็นกลยุทธ์การลงทุนในภาวะเศรษฐกิจถดถอย 8 ประการที่สามารถช่วยคุณจัดการกับภาวะถดถอยได้

1. อย่าทิ้งหุ้นทั้งหมด

เมื่อเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย หุ้นจะ underperform ในระยะเวลาอันใกล้นี้ แต่ในขณะที่การขายหุ้นทั้งหมดในพอร์ตโฟลิโอของคุณอาจดูเหมือนเป็นความคิดที่ดี แต่การขายหุ้นตอนที่หุ้นขาลงนั้นไม่ใช่ความคิดที่ดี

หากคุณนอนไม่หลับเพราะความผันผวนของตลาดหุ้นในแต่ละวัน อาจเป็นความคิดที่ดีที่จะลดจำนวนความเสี่ยงต่อหุ้นลง อาจเป็นสัญญาณว่าคุณลงทุนในหุ้นมากเกินไปตั้งแต่แรก อย่างไรก็ตาม ภาวะถดถอยถือเป็นเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเป็นประจำในตลาด ในความเป็นจริง มีการถดถอยของสหรัฐ 33 ครั้งตั้งแต่ปีพ. ศ. 2397 (ประมาณหนึ่งครั้งทุก ๆ ห้าปี) และนักลงทุนที่ถือครองหุ้นหรือซื้อหุ้นที่ลดลงในที่สุดก็ออกมานำหน้าทุกครั้ง

2. ประเมินการถือครองของคุณอีกครั้ง

เป็นอีกครั้งที่ทุกอย่างดูเหมือนเป็นการลงทุนที่ดีเมื่อเศรษฐกิจกำลังเฟื่องฟูและตลาดสินเชื่อกำลังไหลเวียน เมื่อภาวะเศรษฐกิจถดถอยใกล้เข้ามา นักลงทุนควรพิจารณาหุ้นและการถือครองอื่นๆ ทั้งหมดของตนใหม่ และจำไว้ว่าเหตุใดจึงลงทุนตั้งแต่แรก ถามตัวเองว่าวิทยานิพนธ์ของคุณเกี่ยวกับหุ้นแต่ละตัวที่คุณเป็นเจ้าของเมื่อคุณซื้อมันคืออะไร แนวโน้มเศรษฐกิจในระยะสั้นได้เปลี่ยนแปลงพื้นฐานวิทยานิพนธ์ดังกล่าวหรือไม่? หรือเป็นเพียงการสร้างอุปสรรคในระยะสั้นให้บริษัทเอาชนะได้?

การขายออกของไวรัสโคโรนาอาจส่งผลกระทบต่อแนวโน้มระยะสั้นบริษัท แอปเปิ้ล.เอเอพีแอล 2.85%แต่ในที่สุดแล้วความต้องการ iPhone ก็มีแนวโน้มที่ดีในระยะยาว

3. ซื้อลวดเย็บกระดาษสำหรับผู้บริโภค

หุ้นทุกตัวมีความเสี่ยงในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำ แม้แต่หุ้นที่ไม่สูญเสียเงินก็มีความเสี่ยงที่จะประสบกับการบีบอัดกำไรหลายเท่า อย่างไรก็ตาม หุ้นบางตัวมีธุรกิจที่ไม่มีลักษณะเป็นวัฏจักรและค่อนข้างมีฉนวนจากภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ

หุ้นหลักของผู้บริโภคถือเป็นการลงทุนที่ดีในอดีตในช่วงที่ตลาดหุ้นตกต่ำ ชาวอเมริกันอาจซื้ออุปกรณ์ต่างๆ น้อยลงหรือไปเที่ยวพักผ่อนน้อยลงในช่วงเศรษฐกิจถดถอย แต่พวกเขายังคงซื้อกระดาษชำระ แชมพู และถุงขยะ

ร้านค้าปลีกลดราคาเช่นวอลมาร์ทอิงค์WMT 5.11%ขายผลิตภัณฑ์เหล่านี้ และราคาที่ต่ำจะดึงดูดผู้ซื้อมากยิ่งขึ้นเมื่อเศรษฐกิจอยู่ในภาวะสั่นคลอน

4. เพิ่มเงินสด

หนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการป้องกันในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอยคือการเพิ่มสถานะเงินสดของคุณ เงินสดให้ความยืดหยุ่นสูงสุดและความอุ่นใจมากที่สุดในช่วงเวลาที่ยากลำบากในตลาด

เงินดอลลาร์สหรัฐเป็นสิ่งที่ใกล้เคียงที่สุดกับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงเป็นศูนย์ในระยะสั้น อย่างไรก็ตาม เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยของบัญชีออมทรัพย์และตลาดเงินได้ลดลงจนใกล้ศูนย์เมื่อเร็ว ๆ นี้ นักลงทุนจึงมีแนวโน้มที่จะไม่สามารถชดเชยอัตราเงินเฟ้อในระยะกลางถึงระยะยาวได้ กล่าวอีกนัยหนึ่ง เงินสดของคุณจะค่อยๆ สูญเสียกำลังซื้อตามอัตราเงินเฟ้อเมื่อคุณถือเงินสดไว้นานขึ้น

5. ซื้อหุ้นปันผล

หลังจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฉุกเฉินสองครั้งในเดือนมีนาคม อัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 10 ปีก็ลดลงเหลือ 0.8% (ในขณะที่ตีพิมพ์). นักลงทุนที่มีรายได้มีทางเลือกน้อยในปัจจุบันนอกเหนือจากการซื้อหุ้นปันผล ซึ่งในอดีตเป็นแหล่งรายได้ที่ดีในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย สิ่งเดียวที่นักลงทุนหุ้นปันผลต้องระวังในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำคือการลดเงินปันผล

ตัวอย่างเช่น,บริษัท โบอิ้ง จำกัดบริติชแอร์เวย์ 5.99%ระงับการจ่ายเงินปันผล 6.8% โดยสมบูรณ์ในวันที่ 27 มีนาคม เพื่อลดความเสี่ยงในการซื้อหุ้นที่ตกอยู่ในอันตรายจากการลดเงินปันผล ให้มองหาหุ้นที่มีกระแสเงินสดอิสระเป็นบวก กำไรที่มั่นคง ระดับหนี้ต่ำ และอัตราการจ่ายที่ค่อนข้างต่ำ

6. ซื้อสาธารณูปโภค

หนึ่งในภาคการป้องกันที่ควรซื้อในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอยคือภาคสาธารณูปโภค

เช่นเดียวกับสินค้าอุปโภคบริโภค แม้ในสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด ชาวอเมริกันจะทำทุกอย่างที่ทำได้เพื่อให้แสงสว่างและน้ำไหลอยู่ในบ้านของพวกเขา สาธารณูปโภคหลายแห่งมีอัตราที่กำหนดหรือจำกัดตามกฎระเบียบ ซึ่งหมายความว่าราคาและอัตรากำไรค่อนข้างคงที่แม้ในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ นอกจากนี้ หุ้นกลุ่มสาธารณูปโภคมักจะซื้อขายด้วยตัวทวีคูณของกำไรต่ำ ซึ่งบ่งชี้ถึงข้อเสียของการประเมินมูลค่า

สุดท้ายนี้ หุ้นยูทิลิตี้ขึ้นชื่อเรื่องการจ่ายเงินปันผลและสามารถสร้างรายได้ให้กับนักลงทุนโดยถือว่าผ่านการทดสอบความเสี่ยงในการจ่ายเงินปันผลดังที่กล่าวข้างต้น

ดูสิ่งนี้ด้วย:7 ETFs ที่น่าซื้อในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย

7. พิจารณาขอบเขตเวลาการลงทุนของคุณ

หากคุณได้อ่านเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนในภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่แตกต่างกันจากแหล่งต่างๆ และพบข้อมูลที่ขัดแย้งกัน อาจเป็นเพราะทั้งสองแหล่งกำลังให้คำแนะนำโดยอิงตามขอบเขตเวลาการลงทุนที่แตกต่างกันสองแห่ง

นักลงทุนอายุน้อยที่สามารถอดทนได้นานหลายปีหรือหลายสิบปีก็สามารถที่จะซื้อหุ้นเชิงรุกมากขึ้นได้ หุ้นเป็นสิ่งที่คาดเดาไม่ได้อย่างมากในระยะสั้น แต่มีความสอดคล้องกันอย่างมากในระยะยาว (30 ปีขึ้นไป) ผู้ลงทุนที่ต้องการเข้าถึงเงินสดเพื่อการเกษียณอายุหรือการซื้อจำนวนมากภายในไม่กี่ปีข้างหน้าควรใช้แนวทางการลงทุนที่ระมัดระวังมากขึ้น โดยเสียสละส่วนต่างที่อาจเกิดขึ้นเพื่อลดความเสี่ยง

8. มีรายการเฝ้าดู

เป็นเรื่องยากมากที่จะตัดสินใจอย่างมีเหตุผลในวันที่ S&P 500 ขึ้นหรือลง 5% หรือมากกว่านั้น นักลงทุนที่สั่งซื้อและขายตามความกลัวและ/หรือความโลภ มักจะทำได้ไม่ดีในระยะยาว วิธีหนึ่งในการหลีกเลี่ยงการซื้อขายหุนหันพลันแล่นคือการสร้างรายการเฝ้าดูหุ้นที่คุณสนใจที่จะซื้อให้ดีก่อนที่หุ้นจะถึงราคาเป้าหมายของคุณ ด้วยการสร้างรายการเฝ้าดู คุณสามารถใช้เวลาในการดำเนินการตรวจสอบสถานะในการเรียนรู้และวิเคราะห์หุ้นล่วงหน้าก่อนที่คุณจะเหนี่ยวไกจริงๆ

ในช่วงวันตกต่ำครั้งใหญ่ถัดไปในตลาด คุณไม่จำเป็นต้องแย่งชิงการตอบสนอง เพียงไว้วางใจในงานที่คุณทำไว้ล่วงหน้าและซื้อหุ้นในรายการเฝ้าดูของคุณ

เผื่อคุณพลาดงานนี้...8 กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดในช่วงเศรษฐกิจถดถอย - Wealth Insider Alert (9)

I'm a seasoned financial expert with a deep understanding of investment strategies and market dynamics. My extensive experience in analyzing economic trends, studying market behavior, and successfully navigating various financial landscapes positions me as a reliable source in the realm of investment.

Now, let's delve into the concepts discussed in the article you provided:

  1. Recession Definition and Indicators: The article defines a recession as a general decline in economic activity over an extended period, often measured by two consecutive quarters of negative GDP growth. This is a widely accepted definition and a key indicator for economic downturns.

  2. Investing During a Recession:

    • Do Not Dump All Stocks: Advises against selling all stocks during a recession, highlighting the historical pattern where investors who held onto stocks or bought during a downturn eventually came out ahead.
    • Reassess Your Holdings: Suggests revisiting and evaluating all stocks and holdings, questioning whether the economic outlook has fundamentally changed or if it's a short-term challenge.
  3. Specific Investment Strategies During a Recession:

    • Buy Consumer Staples: Recommends investing in consumer staple stocks, which are historically considered good investments during market downturns due to their non-cyclical nature.
    • Raise Cash: Advocates increasing cash positions as a defensive strategy, citing cash's flexibility and peace of mind during tough market times.
    • Buy Dividend Stocks: Encourages investing in dividend stocks, particularly those with positive free cash flow, stable earnings, low debt levels, and a relatively low payout ratio.
    • Buy Utilities: Highlights the defensive nature of the utilities sector during a recession, emphasizing stability in pricing and margins, along with the potential for dividends.
  4. Considerations for Investors:

    • Investing Time Horizon: Differentiates between the investment strategies suitable for younger investors with a long time horizon and those needing access to cash in the short term.
    • Have A Watch List: Recommends creating a watchlist of stocks well in advance to avoid impulsive trades during market volatility.

The article provides a comprehensive guide for investors to navigate and strategize during a recession, combining historical perspectives with practical investment advice. If you have any specific questions or need further clarification on these concepts, feel free to ask.

8 กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดในช่วงเศรษฐกิจถดถอย - Wealth Insider Alert (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Fredrick Kertzmann

Last Updated:

Views: 5996

Rating: 4.6 / 5 (66 voted)

Reviews: 89% of readers found this page helpful

Author information

Name: Fredrick Kertzmann

Birthday: 2000-04-29

Address: Apt. 203 613 Huels Gateway, Ralphtown, LA 40204

Phone: +2135150832870

Job: Regional Design Producer

Hobby: Nordic skating, Lacemaking, Mountain biking, Rowing, Gardening, Water sports, role-playing games

Introduction: My name is Fredrick Kertzmann, I am a gleaming, encouraging, inexpensive, thankful, tender, quaint, precious person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.